个人外部环境风险防控
在财务管理中，在大额资金的使用上，未经集体讨论，可能产生不廉洁行为;不严格审批程序，可能产生不廉洁行为;公务接待超标准超规格，可能产生不廉洁行为。
在资产管理中，购置资产时，违反政府采购的相关规定采购物品，可能产生不廉洁行为;分配资产时，受人情因素干扰或收受好处，违反规定分配，可能产生不廉洁行为;资产处置过程中，处置不合规，随意处置，可能产生不廉洁行为。车辆管理中，不按规定办事，公车私用，可能产生不廉洁行为;公车维修时，弄虚作假，可能产生不廉洁行为。
个人守纪方面，办公室人员负责人、财、物的管理，在管理中，可能产生不廉洁行为。
办公室如何做好廉政风险预防控制工作：
一是抓好干部人事管理。严格执行人事纪律，规范操作程序，严格把好进出两大关口。
二是抓好财务管理。严格执行财经纪律，严格按照局财务管理制度规定的权限审批支出事项，重大支出由局长办公会审定;报销发票必须有经办人、科室负责人签字，并提交办公室审核，主要领导签字;公务接待严格按局《资源节约实施意见》执行，严禁超标准超规格接待。
三是抓好物的管理。一是办公用品采购、公物管理，严格按照局《公用物资管理办法》执行，属政府采购事项的，严格按政府采购程序办理。二是公车管理使用和维修，严格按照《江北区审计局车辆管理办法》管理公车，严禁公车私用。车辆维修严格按《江北区机关公务车定点维修办法》规定的程序执行。
四是抓好个人守纪。认真履行职责，严格执行各项廉政纪律和审计八不准纪律。
个人外部环境风险防控
为把廉政风险防范工作落到实处，更好地推动街道整体工作水平，按照《城厢区廉政风险防控工作考核评估办法(试行)》(莆城委反腐办〔20xx〕2号)的通知要求，我街道认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我街道廉政风险防控工作自查情况汇报如下：
一、高度重视，健全领导机制
我街道高度重视廉政风险防控工作，为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经研究，成立了以党委书记薛志远同志任组长的凤凰山街道廉政风险防控工作领导小组，5月28日召开了全街道干部、村(居)干部动员大会，制定了《凤凰山街道廉政风险防控工作实施方案》。
二、清权确权，编制职权目录
对照法律法规和机构三定方案，按照权职法定、权责一致的要求和谁行使、谁清理的原则，对单位、部门和岗位权力事项进行全面清理，摸清底数，确定对管理和服务相对人行使的职权。
对依法确定的职权进行分项梳理，共编制职权目录20条，并明确职权名称、内容、办理主体和法律依据。按照程序法定，流程简便的要求，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的`全部材料，对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，绘制权力运行内部流程图10个。
三、积极排查，制定防控措施
一是积极开展廉政风险点排查。从今年5月份开始，我街道开展廉政风险点防范工作，召开了全街道开展查找廉政风险点动员会，部署街道查找廉政风险点排查工作，要求各部门围绕各自职能、干部岗位职责，对本部门中存在的廉政风险开展自查。各部门、党员干部都能严格按照《实施意见》的工作目标、方法步骤、工作要求开展查找工作。共查找出单位、内设机构、在岗人员廉政风险点104个。
二是积极制定防控措施。自廉政风险防控管理工作开展以来，我镇重点在建立廉政风险防控管理制度和举措上下功夫，以风险排查为抓手，以责任追究和问责制为保障，从源头上防止腐败，把廉政风险降到最低点，共制定单位、内设机构防控措施39条，班子成员防控措施65条，建立健全廉政风险防范管理机制。
四、完善制度，建立长效机制
一是实行风险公示。各部门、个人查找出来的廉政风险
内容须经领导班子集体讨论，将各部门查找出来的廉政风险点、风险等级评估以及防范措施进行公开，以便共同监督，实现自我监督和群众监督。
二是建立廉政风险防控管理教育机制，廉政风险排查动态管理机制，风险监测机制，廉政风险分级管理机制，预警纠错机制以及评估修正机制。通过不断完善机制，促进廉政风险防控管理工作更加有效地开展，确保工作取得实效。
五、存在的问题
我街道廉政风险防控工作领导小组对干部查找廉政风险点的情况进行了全面检查，对不符合规定的，要求重新查找。通过廉政风险防控管理工作，初步积累了一些经验和做法，但也存在不足之处，廉政风险防控管理工作缺乏长期宣传教育计划，党风廉政教育活动开展仍不够深入，我们将在今后的工作中加以改进。通过查找廉政风险点，使干部充分认识到查找廉政风险点的重要意义，树立了高度的工作责任心和使命感，为廉政风险防控管理工作的顺利开展奠定基础。
个人外部环境风险防控
近年来，我司反洗钱工作在南京人行的正确领导下，紧紧围绕反洗钱工作中心， 认真贯彻的执行《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神，不断完善工作机制，着力加大宣传与培训力度，依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动，不断推动我司反洗钱工作向纵深发展，现将近年来反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司总经理为组长，分管总为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充(附相关文件)，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
二、反洗钱内控制度建设与执行情况
自分公司开业后，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，先后转发了人总行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件，出台了《江苏分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》(安保苏发[]73号)、《反洗钱管理办法》(安保苏发[2009]80号)等相关内部控制制度。明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。要求所有分支机构按照内控制度开展反洗钱工作，也都按要求向当地人民银行申报非现场监管报表。
分公司4月接受南京一行四局组织的平安金融上门检查中，我司反洗钱工作得到一致好评。今年5月，我司被江苏保监局推荐上报为-全拾平安金融创建先进集体。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙，我司财务的反洗钱筛选系统 ，承保上反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
三、反洗钱内部审计情况
在反洗钱工作中，我们坚持按照南京人行及总公司的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。在度反洗钱内部审计工作中，按照总公司要求，明确了反洗钱内部检查要点及检查报告格式要求，204月，我司向总公司法律合规部上报关于反洗钱工作内部检查的报告 文，详细汇报了内部审计的总体情况、存在问题及整改措施。根据保监会《关于加强保险业反洗钱工作的通知》及总公司《关于开展反洗钱可疑交易报送情况自查工作的通知》的要求，8月我司组织各机构相关部门人员开展反洗钱自查工作，制度建设及执行情况，审计情况，客户等级划分及客户身份档案保管，可疑与大额交易识别、分析、排查、报送，对反洗钱工作进行非现场督导，增强了与机构反洗钱工作的互动。
5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的.。
四、反洗钱宣传与培训情况
2010年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。2010年11月24日《中国保险报》刊登了宣传我司合规工作的长篇报道《合规促发展，合规出效益――江苏安诚保险合规工作纪实》，在业内产生了较好的影响。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识;积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
4月，南京人行召开金融机构反洗钱工作会议，我司委派负责反洗钱专员及稽核人员参会，并将会议精神进行传达学习。7月南京人行举办了反洗钱培训班，我司反洗钱专管员及稽核负责同志参与受训，并将培训内容向反洗钱条线人员作了传达贯彻。9月6日，总公司开展反洗钱相关工作培训，我司专{兼}职反洗钱管理员、协助反洗钱工作人员、IT人员参加了此次视屏培训，这次培训重点就反洗钱法律法规、监管要求及监管动态，反洗钱报送系统相关操作讲解，此次培训实务性较强。元月 17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4月14日，总公司进行了反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，培训主要内容：1、2010年反洗钱工作情况概述。2、反洗钱工作中存在的问题及应对措施。3、案例分析。通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
5月6日，我司派员参加了江苏省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。
五、配合监管情况
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司204月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》(安保苏发[]53号)，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征求意见表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
六、保密义务履行情况
我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
七、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
1、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
2、客户等级划分及客户身份档案保管
度江苏全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
总之，我司反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司反洗钱工作仍存在不平衡性，反洗钱工作任重而道远，今后，将以人行反洗钱工作要求为指引，脚踏实地，义无反顾的做好反洗钱工作。
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